İtalya Merkez Bankası, P2P ödeme sunan Bitcoin platformlarını uyardı

İtalya Merkez Bankası, Kasım 2024’te yayımladığı Ekonomik ve Finansal 893. Araştırma Raporu’nda bazı Bitcoin eşler arası (P2P) platformların, özellikle düzenleyici denetimlerin zayıf olduğu ülkelerde kara para aklama aracı olarak kullanıldığına dikkat çekti ve bu hizmetleri “hizmet olarak suç” olarak tanımladı.

Singapur kripto alanında yükselirken Hong Kong düzenlemelerde zorlanıyor

Raporda, kycnot.me gibi platformların Kimlik Doğrulama (KYC) süreci olmadan Bitcoin ticareti yapılmasına izin verdiği ve bu durumun yasa dışı paranın kaynağını gizlemeyi kolaylaştırdığı belirtildi. Ayrıca, kara para aklayıcıların genellikle AML (Kara Para Aklamayı Önleme) yasalarının zayıf olduğu veya FATF (Mali Eylem Görev Gücü) tarafından yüksek riskli olarak tanımlanan ülkeleri tercih ettiği ifade edildi.

Banka, Bitcoin kullanıcılarının mal veya itibari para karşılığında fiziksel buluşmalarla ticaret yaptığı “Satoshi Spritz” gibi etkinliklerin de kara para aklama riski taşıdığına dikkat çekti.

Gemini, Chill Guy listelemesinin ardından topluluk tarafından eleştirildi

Raporda suçluların kullandığı yöntemler arasında mikserler ve tumblerlar (fonları karıştırarak kaynağı gizleme), zincir atlama (farklı blok zincirleri arasında varlık taşıma) ve anonim cüzdanlar (IP adreslerini gizleme) yer alıyor.

İtalya Merkez Bankası, bu risklerin azaltılması için daha katı KYC ve AML düzenlemeleri ve uluslararası iş birliği çağrısında bulundu. Bu önlemlerin, kripto para dünyasında yasa dışı faaliyetlerin önlenmesinde kritik bir rol oynayacağı vurgulandı.

Yazar Hasan Hüseyin Lif hakkında :

Ekonomi, blockchain ve kripto para alanlarında uzmanlaşmış bir yazar olarak, dijital finans dünyasındaki yenilikleri yakından takip etmekteyim. Üç yılı aşkın bir süredir KoinFinans bünyesinde kripto para piyasasına ilişkin güncel haberler, analizler ve sektörel gelişmeler üzerine içerikler üretmekteyim. Blockchain teknolojisinin ekonomik yapılar üzerindeki etkilerini, DeFi, NFT'ler ve merkez bankası dijital paraları gibi yenilikçi alanları kapsayan derinlemesine analizler sunarak sektördeki dönüşümleri değerlendirmekteyim. Kripto ekonomisinin geleceğine yönelik öngörülerimle, okuyuculara bilgi aktarımını amaçlamakta ve sektöre katkı sağlamaktayım.